ファイナンシャルプランナーの仕事

ファイナンシャルプランナーは私たちの人生の目標や夢を確認し、実現可能かどうか様々な面からライフプランを提案してくれます。その設計には資産管理や投資計画、税金対策、リスクマネジメントまで、トータルなマネープランが必要です。

そのため、ファイナンシャルプランナーには、金融商品や生命保険、損害保険、税金、不動産、公的年金制度、住宅ローン、あるいは金融・経済全般などといった幅広い知識が求められます。

まだ日本では個人でかかりつけのファイナンシャルプランナーがいるという人は少ないでしょう。社会が複雑化するにつれ、知識のない個人へのリスクが増加していきます。今後は日本でも米国のように気軽に相談できるＦＰが増えていくと思われます。